IZNES est une place de marché opérée en blockchain pour les investissements en parts de fonds.
Cette solution met en relation directe les investisseurs institutionnels et les sociétés de gestion depuis l’entrée en relation jusqu’à la tenue de registre. En constante augmentation, IZNES compte aujourd’hui une trentaine de sociétés de gestion et d’investisseurs utilisateurs, confirmant l’adoption de la solution par le marché.
A l’ouverture de la place de marché, les premières opérations portaient sur les actifs traditionnels (OPC1). Désormais les fonds dits d’actifs réels (fonds immobiliers, de private equity et de dette) entrent également dans les processus de souscription automatique. Compte tenu de l’intérêt croissant des investisseurs pour ces actifs non cotés et du travail effectué par IZNES et Generali sur la digitalisation des processus, les transactions sur ces fonds peuvent désormais être traitées via la solution blockchain IZNES.
Un partenariat inscrit dans la stratégie d’innovation et de durabilité de Generali
L’utilisation de la blockchain avec IZNES est une avancée majeure pour Generali et s’inscrit durablement dans sa stratégie d’innovation. IZNES permet, grâce à une composante technologique, d’accélérer et de transformer le marché de la gestion d’actifs en UC, avec notamment quatre atouts :
- Transparence augmentée sans recours aux intermédiaires bancaires et des transactions plus directes entre les sociétés de gestion et leurs clients investisseurs.
- Traçabilité plus forte des opérations entre utilisateurs avec en plus, une sécurité des échanges renforcée grâce à la technologie de la blockchain.
- Performance accrue avec une réduction significative des coûts de transaction, des commissions et des frais de tenue de compte, ainsi qu’une exécution des ordres en temps réel.
- Optimisation des process : un seul point d’entrée, un process unique quel que soit le type de fonds et sa domiciliation en Europe.
Le recours à cette solution fait également écho à la stratégie de Generali en matière de durabilité.
En effet, selon une étude récente menée par la société Greenly, l’empreinte carbone d’un ordre d’achat ou de vente de parts de fonds effectuée sur la blockchain privée IZNES est 6 fois moins énergivore que celle d’une infrastructure traditionnelle2.
Rémi Cuinat, directeur des actifs en unités de compte chez Generali France et membre du Board d’IZNES :
« Un peu plus de deux ans après notre entrée au capital d’IZNES et notre première utilisation de la plateforme pour le traitement des opérations sur les actifs en UC, la montée en charge est réelle et le modèle opérationnel désormais éprouvé. Au-delà des transactions, nous multiplions les cas d’usage de la blockchain sur le KYC, la data financière, la transparence des passifs… et de plus en plus de sociétés de gestion sont séduites par les bénéfices de cette technologie. »
Christophe Lepitre, CEO d’IZNES :
« Generali a identifié dès 2020 tous les bénéfices d’une place de marché en circuit court. Leur onboarding a été rapide et les promesses ont été tenues. Nous observons depuis lors une adoption forte d’IZNES par les assureurs-vie en unités de compte et par les sociétés de gestion. »
(1) Organisme de Placement Collectif.
(2) Etude comparative menée sur les mois de janvier et février 2023, sur la base d’une méthodologie scientifique et de mesures chiffrées (nombre de flux, nombre de transferts entre base de données, serveurs et nœuds, nombre et type de serveurs, localisation géographique, temps de traitement…).
