En 2017, la mutuelle d’épargne retraite a servi un taux de rendement de 2,018% sur le fonds euros de ses contrats d’assurance vie, en baisse de 0,25 point par rapport à 2016.
La France Mutualiste inaugure la saison d’annonce de taux de rendement sur le fonds euros des contrats d’assurance vie en 2017. Elle annonce une performance de 2,018% en 2017 sur les fonds Actepargne 2, Livret Jeun’avenir, livret RM et Rente épargne. Sur son produit historique, la Retraite mutualiste du combattant, elle a servi 2,90% à ses assurés.
Ce taux est en recul de 0,25 point par rapport à celui servi en 2016 (2,27%). La provision pour participation aux excédents s’élève à environ 2.2% des provisions mathématiques.
Pendant 2017, la mutuelle a poursuivi son stratégie de diversification de l’épargne. La part des unités de compte a doublé, passant de 10,3% en 2016 à 20,6% l’année dernière. Le rendement servi a été majoré pour les assurés dont au moins 20% de l’épargne de leur contrat multisupport sont investis en unités de compte.
En 2017, la France Mutualiste a également mis en place une gestion profilée. En fonction du profil d’investisseur (sécuritaire, prudent, équilibre ou dynamique), la répartition entre fonds euros et unités de compte varie. Pour chaque profil, la mutuelle a pré-établi une répartition des unités de compte entre les différents supports (Pierre Capitalisation (Rothschild Martin Maurel Asset Management), Ecofi Enjeux Futurs C (Ecofi Investissements), et Euro Inflation Part R (La Française Asset Management).
