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La Gestion de Patrimoine face à la dictature des “3 clics”

Le métier de la Gestion de Patrimoine (et par inclusion, de la gestion privée) s’est longtemps cru sanctuarisé et protégé par l’idée qu’il se faisait de la valeur du conseil. Las, son modèle économique s’est largement effrité ces dernières années, faute de n’avoir su recalibrer son offre, ses prix, ses coûts et ses méthodes face aux bouleversements environnants.

Parmi ces derniers, outre la baisse drastique des marges, viennent au premier rang l’évolution des usages et comportements des consommateurs, et la fringale de « disruption » qui s’est emparée de jeunes pousses prêtes à en découdre avec les systèmes dits traditionnels.

Nouveaux usages, nouveaux comportements : il y a bien sûr lieu de s’attarder sur la digitalisation (voire l’automatisation) des parcours client, la recherche de rapidité et de fluidité des échanges et transactions, …mais aussi sur des besoins beaucoup plus individualisés, et une confiance à géométrie variable envers les institutions.

Dans ce contexte, il est plus que jamais nécessaire aux acteurs de la Gestion de Patrimoine :

-de faire preuve de beaucoup de discernement quant aux moyens déployés et aux outils utilisés,

-de se porter à l’écoute réelle et permanente des attentes des clients pour espérer prospérer, voire survivre.

-d’être clairs sur leur modèle principal : vente de produits, ou accompagnement global, et selon quelle économie.

Les échanges de la conférence proposée par le CercleLAB se fonderont notamment sur quelques questionnements et items essentiels :

-Rappel des enjeux : baisse rentabilité, crise de confiance, lourdeurs et coûts historiques du conseil et des process

-Besoins différenciés, Cycles de vie, Segmentation et équation économique

-Après l’engouement pour les techs, et les « grandes peurs » véhiculées, comment discerner le vrai du faux, l’utile du gadget, le rentable du non-rentable, …Panorama des solutions.

-Où se loge la confiance du consommateur aujourd’hui ?

-Self care ou conseiller « augmenté » ? pour quels motifs, pour quoi faire, avec quels outils ?

-Conseiller augmenté…dans son offre ? , dans le parcours réglementaire ?

-L’I.A., pour quoi faire ?

Matinée organisée en 5 séquences :

-1) Introduction : La Gestion de Patrimoine est-elle en train de pivoter ?

Intervenants : Gilles-Emmanuel BERNARD, Brice PINEAU

-2) La technologie a-t-elle changé le monde financier et celui de la GP? sous quel angle apprécier les fintechs? les classer? les utiliser à bon escient ?

Intervenant : Pierre MONTEILLARD (AILANCY)

-3) Les exemples étrangers de la GP sont-ils inspirants ?

Intervenant : Louis FAUCHIER-MAGNAN (MIRABAUD et Cie)

-4) L’équation Souhaits du client/ Modèle d’organisation/ Modèle économique est-elle possible ?

Intervenant : Patrice HENRI (HARVEST)

-5) Table Ronde des différents acteurs de la Gestion de Patrimoine, animée par Florian DELAMBILY, journaliste NA Pro.

Participants : Alain REGNAULT (AGEAS), Cedric GOGUEL (Crédit Agricole Gestion Privée), Pierre-Antoine POUSSIER ( FINANCIALE Gestion Privée), Olivier ROZENFELD ( FIDROIT)

INTERVENANTS

Louis FAUCHIER MAGNAN
Directeur Général chez MIRABAUD & CIE

Pierre MONTEILLARD
Associé chez AILANCY

Patrice HENRI
Directeur Général chez HARVEST

Alain REGNAULT
Directeur Général chez AGEAS

Cédric GOGUEL
Responsable Marché Patrimonial chez CREDIT AGRICOLE SA

Pierre-Antoine POUSSIER
Associé fondateur chez FINANCIALE GESTION PRIVEE

Olivier ROZENFELD 
Président chez FIDROIT

Brice PINEAU
Co-président chez HARVEST

Florian DELAMBILY
Rédacteur en chef chez NEWS ASSURANCES PRO

Gilles-Emmanuel BERNARD
Président du CERCLE LAB