La Banque Postale propose, depuis avril 2009, un contrat d’assurance vie multisupport, multigestionnaire et, pour la première fois, à délégation d’arbitrage.
Dénommé Excelis, ce nouveau contrat haut de gamme propose, en plus d’une gestion libre, 2 formules de gestion au choix de délégation d’arbitrage :
– une formule « 100 % » OPCVM ;
– une formule composée de titres en direct et d’OPCVM.
Ce contrat vient compléter le nouveau contrat d’assurance vie haut de gamme Cachemire lancé fin 2008, qui connait un grand succès.
Pour chacune des formules de délégation d’arbitrage, 4 profils d’investisseurs sont possibles.
Ce contrat s’adresse à une clientèle souhaitant diversifier son épargne sur les marchés financiers en bénéficiant de compétences et de l’expertise de gérants reconnus et expérimentés. Le choix du profil de gestion, effectué avec les conseillers de La Banque Postale, se fait à partir d’un diagnostic de situation patrimoniale, professionnelle et familiale prenant en compte la durée de placement envisagée et le degré d’aversion au risque du client.
Selon communiqué
