Après le lancement du PER individuel La Retraite le 1er octobre suivi du PER Collectif Generali Epargne Salariale fin novembre, Generali lance en décembre le PER Generali Patrimoine.
Cette fin d’année 2019 porte l’empreinte de la Loi Pacte chez Generali. Après les lancements successifs d’octobre (PER La retraite pour les TNS) et de novembre (Epargne salariale), voici le nouveau Plan d’épargne retraite individuel de Generali Patrimoine. Lancé le 9 décembre, il se présente comme un PER « financier » proposant plus de 250 supports d’investissement. Il s’adresse à tous types de clients individuels, qu’ils soient salariés ou non, souhaitant se constituer un complément de revenus pour la retraite.
Hugues Aubry, membre du comité exécutif de Generali France, en charge de l’Epargne et de la Gestion de patrimoine annonce : « Le PER Generali Patrimoine s’inscrit dans notre stratégie d’accompagner nos clients tout au long de leur vie, dans la constitution de leur épargne-retraite. Au-delà de la palette d’options de gestion et des nombreux supports d’investissement proposés, nos clients peuvent également bénéficier de tout notre savoir-faire en matière de parcours digital ».
Distribué par les agents généraux, courtiers Vie, conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et partenaires Grands Comptes (Banques Privées, Banques Régionales, Partenaires Internet), Le PER Generali Patrimoine sera ensuite déployé auprès des conseillers du réseau LFAC1 dans le courant du 1er semestre 2020. Il vient remplacer Le PERP Generali Patrimoine dont la commercialisation s’arrêtera le 1er octobre 2020, conformément à la loi PACTE2.
Un PER « financier » à la pointe des dernières évolutions de la gestion patrimoniale
Conçu comme un produit d’assurance vie multisupports, Le PER Generali Patrimoine présente une palette d’options et de services à la pointe des dernières évolutions de la gestion patrimoniale.
L’épargne constituée est investie sur les marchés financiers selon le mode de gestion choisi par le client :
– soit la gestion libre, s’il souhaite garder le pilotage de son épargne,
– soit la gestion pilotée ou la gestion à horizon retraite, les deux solutions clé en main proposées s’il préfère confier le pilotage de son épargne à Generali Vie qui prend conseil auprès de sociétés de gestion reconnues (Lazard Frères Gestion, Tocquevile Finance, Sycomore AM et Generali Investments).
Le contrat est alimenté au rythme que souhaite le client par des versements libres ou programmés, modifiables à tout moment. Enfin, dans le cadre de la gestion libre, 4 options d’arbitrages automatiques sont également proposées : dynamisation des plus-values, sécurisation des plus-values, limitation des moins-values et arbitrages programmés.
« Au-delà de la palette d’options de gestion et des nombreux supports d’investissement proposés dans le cadre du PER Generali Patrimoine, nos clients peuvent bénéficier de tout notre savoir-faire en matière de parcours digital »
Hugues Aubry
Une sélection de plus de 250 supports en UC
Dans le cadre de la gestion libre du PER Generali Patrimoine, une sélection de plus de 250 supports en unités de compte (UC) en architecture ouverte toutes zones géographiques et sectorielles confondues est proposée : OPC (organismes de Placement Collectif), FCPR (Private equity), supports immobiliers (OPCI, SCPI, SCI), fonds indiciels (ETF), produits structurés et investissement en direct, avec la présence de titres vifs.
Le client a également la possibilité d’investir de manière responsable sur des supports en UC labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), Finansol ou Greenfin. Enfin, un fonds en euros est également disponible dans le cadre de la gestion libre.
Dans le cadre de la gestion pilotée, en complément de l’orientation sélectionnée, le client a aussi la possibilité d’investir sur le fonds en euros et/ou sur des supports immobiliers, FCPR et produits structurés.
De nombreux services en ligne pour une épargne à portée de clic
Grâce à la signature électronique en face à face avec le conseiller, l’adhésion au contrat est totalement digitalisée.
L’épargnant peut disposer d’un suivi en ligne ou via une application gratuite qui permet notamment :
- la consultation des informations du contrat (épargne atteinte, répartition, mouvements…),
- la réalisation des principales transactions (versement libre, arbitrage ou modification du mode de gestion),
- la mise à jour des données personnelles ou le contact du conseiller.
Variété des choix d’investissement, modularité des versements, services en ligne : le PER de Generali Patrimoine, à la pointe des dernières évolutions de la gestion patrimoniale, devrait retenir l’attention des épargnants !
https://generali-patrimoine.fr/per-retraite/
1LFAC : La France Assurances Conseil, réseau commercial salarié de Generali France, spécialisé dans la protection sociale des petites entreprises (200 conseillers et 20 agences dans toute la France).
2PACTE : Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises.
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
